◎记者 黄坤
科技创新和民营企业发展迎来新一轮政策机遇。3月5日，国家金融监督管理总局发布《关于进一步扩大金融资产投资公司股权投资试点的通知》（下称《通知》），旨在更好发挥股权投资对科技创新和民营企业发展的支持作用。
国家金融监督管理总局局长李云泽3月5日在十四届全国人大三次会议首场“部长通道”集中采访活动上表示，去年金融监管总局将金融资产投资公司股权投资试点范围扩大到全国18个城市，取得积极成效，签约金额已经超过3500亿元。今年，金融监管总局计划进一步扩大试点区域，并允许更多金融机构参与进来。
试点区域扩大至试点城市所在省份
《通知》明确，金融监管总局将从以下三方面进一步扩大试点：一是将金融资产投资公司股权投资范围扩大至试点城市所在省份；二是支持符合条件的商业银行发起设立金融资产投资公司；三是支持保险资金参与金融资产投资公司股权投资试点。
此前，该试点政策仅允许金融资产投资公司通过附属机构发行的私募股权投资基金在试点城市范围内开展股权投资。此次《通知》明确，相关基金可以在试点城市所在省份范围内进行股权投资，有利于扩大基金的项目支持范围，吸引带动更多社会资金参与基金募资，降低基金运作成本，提升运作效率。
招联首席研究员、上海金融与发展实验室副主任董希淼向上海证券报记者表示，此举有助于促进商业银行内部投贷联动发展，将更好地为国家重大科技任务和科技型中小企业提供股权和债权融资服务，支持科技企业做大做强。
“《通知》的发布是探索金融支持科技创新和产业创新有效融合的重要举措，对我国发展与科技金融相适配的金融机制体制具有重要意义。”中国银行研究院研究员叶怀斌表示。
金融资产投资公司即将迎来扩容
目前，我国银行系金融资产投资公司共有5家，分别是工银投资、农银投资、中银资产、建信投资和交银投资。这5家金融资产投资公司均成立于2017年，最初主要从事债转股业务，自2021年起在上海试点股权直投业务。
此次《通知》支持符合条件的商业银行发起设立金融资产投资公司。对此，董希淼表示，目前除了5家大型商业银行，大多数银行并未设立金融资产投资公司，应开拓思路，积极探索和支持经营管理规范、创新活力较强、科技型企业客户较多的股份制银行及其他中小银行设立投资子公司来开展创业投资、股权投资。
此外，保险资金参与金融资产投资公司股权投资试点也获得支持。《通知》明确，支持保险资金依法合规投资金融资产投资公司通过附属机构发行的私募股权投资基金、金融资产投资公司发行的债券或者参股金融资产投资公司，有利于发挥保险资金长期投资优势，拓宽股权投资试点资金来源，进一步丰富科技企业多元化融资体系。
“我国具备继续扩大试点的条件，扩大试点将为科技金融发展提供增量资金，为市场注入新的力量。以金融资产投资公司为主体扩大试点，有助于银行、保险机构在创投市场中发挥积极作用，也有助于充分利用银行系统丰富的客户资源和风控经验，提升创投的成功概率。”叶怀斌说。
金融监管总局表示，下一步，将会同相关部门推动优化完善股权投资环境，指导金融资产投资公司持续完善制度流程，加强人才队伍建设，优化绩效考核体系，强化风险管控，不断提升股权投资管理水平，更好支持科技创新，服务民营经济高质量发展。
